PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR), DIVERSIFIKASI ASET, LIKUIDITAS, RISIKO PEMBIAYAAN, DAN UKURAN BANK TERHADAP EFISIENSI OPERASIONAL PADA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA, MALAYSIA, DAN BRUNEI DARUSSALAM PERIODE 2019-2023

NADIA, SOFIE ANJANI (2025) PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR), DIVERSIFIKASI ASET, LIKUIDITAS, RISIKO PEMBIAYAAN, DAN UKURAN BANK TERHADAP EFISIENSI OPERASIONAL PADA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA, MALAYSIA, DAN BRUNEI DARUSSALAM PERIODE 2019-2023. Diploma thesis, UIN Raden Intan Lampung.

	PDF Download (3MB)
	PDF Restricted to Repository staff only Download (3MB)

Abstract

ABSTRAK Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis faktor-faktor yang mempengaruhi efisiensi operasional bank syariah, seperti capital adequacy ratio (CAR), diversifikasi aset, likuiditas, risiko pembiayaan, dan ukuran bank terhadap efisiensi operasional pada bank umum syariah di Indonesia, Malaysia, dan Brunei Darussalam Periode 2019-2023. Efisiensi merupakan salah satu parameter penting dalam mengukur kinerja suatu perbankan. Faktor-faktor yang mempengaruhi efisiensi operasional, seperti capital adequacy ratio (CAR), diversifikasi aset, likuiditas, risiko pembiayaan, dan ukuran bank penting untuk diteliti karena berkaitan dengan upaya bank umum syariah dalam meningkatkan efisiensi operasionalnya. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif. Jenis penelitian yang digunakan adalah jenis penelitian asosiatif. Penelitian ini menggunakan jenis data sekunder. Data diperoleh dari data keuangan laporan tahunan bank umum syariah di Indonesia, Malaysia, dan Brunei Darussalam tahun 2019-2023 yang diunduh dari situs resmi masing-masing bank tersebut. Populasi dalam penelitian ini adalah Bank Umum Syariah Domestik yang terdapat di Indonesia, Malaysia, dan Brunei Darussalam dari tahun 2019-2023. Sampel dalam penelitian ini berjumlah 9 bank umum syariah yang terdiri dari 4 bank umum syariah di Indonesia, 4 bank umum syariah di Malaysia, dan 1 bank umum syariah di Brunei Darussalam. Teknik pengumpulan data penelitian ini menggunakan metode dokumentasi. Teknik pengambilan sampel penelitian ini adalah dengan menggunakan teknik purposive sampling. Teknik analisis data yang digunakan dalam penelitian ini adalah analisis regresi data panel. Hasil penelitian menunjukkan bahwa capital adequacy ratio (CAR), diversifikasi aset, likuiditas dan ukuran bank tidak berpengaruh signifikan terhadap efisiensi operasional pada bank umum syariah di Indonesia, Malaysia, dan Brunei Darussalam Periode 2019-2023. Sedangkan risiko pembiayaan berpengaruh negatif dan signifikan terhadap efisiensi operasional pada bank umum syariah di Indonesia, Malaysia, dan Brunei Darussalam Periode 2019-2023. Kata Kunci : Bank Umum Syariah, Capital Adequacy Ratio (CAR), Diversifikasi Aset, Efisiensi Operasional, Likuiditas, Risiko Pembiayaan, Ukuran Bank. ABSTRACT This study aims to analyze the factors that affect the operational efficiency of Islamic banks, such as capital adequacy ratio (CAR), asset diversification, liquidity, financing risk, and bank size on operational efficiency in Islamic commercial banks in Indonesia, Malaysia, and Brunei Darussalam for the period 2019-2023. Efficiency is one of the important parameters in measuring the performance of a bank. Factors that affect operational efficiency, such as capital adequacy ratio (CAR), asset diversification, liquidity, financing risk, and bank size are important to study because they are related to the efforts of Islamic commercial banks to improve their operational efficiency. This study uses a quantitative approach. The type of research used is associative research. This study uses secondary data. Data were obtained from financial data from the annual reports of Islamic commercial banks in Indonesia, Malaysia, and Brunei Darussalam for the period 2019-2023 which were downloaded from the official websites of each bank. The population in this study is Domestic Islamic Commercial Banks in Indonesia, Malaysia, and Brunei Darussalam from 2019-2023. The sample in this study consisted of 9 Islamic commercial banks consisting of 4 Islamic commercial banks in Indonesia, 4 Islamic commercial banks in Malaysia, and 1 Islamic commercial bank in Brunei Darussalam. The data collection technique for this study used the documentation method. The sampling technique for this study was using the purposive sampling technique. The data analysis technique used in this study was panel data regression analysis. The results of the study indicate that the capital adequacy ratio (CAR), asset diversification, liquidity and bank size do not have a significant effect on operational efficiency in Islamic commercial banks in Indonesia, Malaysia, and Brunei Darussalam for the 2019 2023 period. Meanwhile, financing risk has a negative and significant effect on operational efficiency in Islamic commercial banks in Indonesia, Malaysia, and Brunei Darussalam for the 2019-2023 period. Keywords: Islamic Commercial Banks, Capital Adequacy Ratio (CAR), Asset Diversification, Operational Efficiency, Liquidity, Financing Risk, Bank Size.

Actions (login required)

View Item