PENGARUH INFLASI, SUKU BUNGA (BI RATE), DAN NON PERFOMING FINANCING (NPF) TERHADAP PROFITABILITAS BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA (PERIODE 2020-2024)

Asriani, Binti Jonhar (2026) PENGARUH INFLASI, SUKU BUNGA (BI RATE), DAN NON PERFOMING FINANCING (NPF) TERHADAP PROFITABILITAS BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA (PERIODE 2020-2024). Diploma thesis, UIN RADEN INTAN LAMPUNG.

PDF Download (9MB)

Abstract

ABSTRAK Permasalahan utama dalam penelitian ini adalah fluktuasi tingkat profitabilitas perbankan syariah yang dipengaruhi oleh kondisi ekonomi makro serta risiko pembiayaan yang dihadapi oleh bank. Perubahan tingkat inflasi dan suku bunga (BI Rate) dapat mempengaruhi aktivitas pembiayaan dan penghimpunan dana bank, sementara tingginya tingkat Non Performing Financing (NPF) dapat menurunkan kinerja keuangan dan profitabilitas bank syariah. Sampel penelitian terdiri dari 7 Bank Umum Syariah dengan total 35 observasi yang dipilih menggunakan metode purposive sampling. Teknik analisis data yang digunakan adalah regresi data panel yang diolah menggunakan perangkat lunak Eviews 13. Hasil penelitian menunjukkan bahwa secara parsial inflasi berpengaruh positif namun tidak signifikan terhadap profitabilitas dengan nilai koefisien sebesar 0,586584 dan probabilitas 0,2039. Suku bunga (BI Rate) berpengaruh positif namun tidak signifikan terhadap profitabilitas dengan nilai koefisien 0,021637 dan probabilitas 0,9807. Sementara itu, Non Performing Financing (NPF) berpengaruh negatif namun tidak signifikan terhadap profitabilitas dengan nilai koefisien ( 0,328638) dan probabilitas 0,3700. Secara simultan, variabel inflasi, BI Rate, dan NPF tidak berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas Bank Umum Syariah. Temuan ini menunjukkan bahwa kondisi ekonomi makro dan pengelolaan risiko pembiayaan menjadi faktor penting dalam menentukan tingkat profitabilitas perbankan syariah. Kata Kunci: Inflasi, BI Rate, Non Performing Financing, Profitabilitas, Bank Umum Syariah. ABSTRACT The main problem in this study is the fluctuation of the level of profitability of Islamic banking which is influenced by macroeconomic conditions and financing risks faced by banks. Changes in the inflation rate and interest rates (BI Rate) can affect the financing activities and fundraising of banks, while the high level of Non-Performing Financing (NPF) can reduce the financial performance and profitability of Islamic banks. The research sample consists of 7 Islamic Commercial Banks with a total of 35 observations selected using a purposive sampling method. The data analysis technique used is panel data regression processed using Eviews 13 software. The results of the study indicate that inflation has a partial positive but insignificant effect on profitability with a coefficient value of 0.586584 and a probability of 0.2039. Interest rates (BI Rate) have a positive but insignificant effect on profitability with a coefficient value of 0.021637 and a probability of 0.9807. Meanwhile, Non-Performing Financing (NPF) has a negative but insignificant effect on profitability with a coefficient value of ( 0.328638) and a probability of 0.3700. Simultaneously, inflation, the BI Rate, and Non-Performing Loan (NPF) variables did not significantly influence the profitability of Islamic commercial banks. This finding suggests that macroeconomic conditions and financing risk management are important factors in determining the profitability of Islamic banking. Keywords: Inflation, BI Rate, Non-Performing Financing, Profitability, Islamic Commercial Banks.

Actions (login required)

View Item