PENGARUH TINGKAT KESEHATAN BANK DENGAN MENGGUNAKAN METODE RGEC (RISK PROFILE, GOOD CORPORATE GOVERNANCE, EARNINGS AND CAPITAL) TERHADAP PROFITABILITAS (Studi Pada Bank Mega Syariah Periode 2016-2023)

DINA, ROHALI (2025) PENGARUH TINGKAT KESEHATAN BANK DENGAN MENGGUNAKAN METODE RGEC (RISK PROFILE, GOOD CORPORATE GOVERNANCE, EARNINGS AND CAPITAL) TERHADAP PROFITABILITAS (Studi Pada Bank Mega Syariah Periode 2016-2023). Diploma thesis, UIN Raden Intan Lampung.

	PDF Download (4MB)
	PDF Restricted to Repository staff only Download (7MB)

Abstract

ABSTRAK Kinerja bank mencerminkan kemampuan dalam mengelola operasional secara efektif dan efisien untuk mencapai tujuan yang telah ditetapkan, termasuk dalam penghimpunan dana, penyaluran pembiayaan, pengelolaan risiko, serta pencapaian keuntungan. Penilaian kinerja dilakukan melalui pendekatan tingkat kesehatan bank menggunakan metode RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, dan Capital) sebagaimana ditetapkan oleh OJK. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh tingkat kesehatan bank dengan menggunakan metode RGEC terhadap profitabilitas yang diukur dengan Return on Assets (ROA), dengan landasan teori sinyal dan teori agensi. Penelitian ini merupakan penelitian kuantitatif dengan menggunakan data sekunder dari laporan keuangan triwulanan Bank Mega Syariah periode 2016–2023, dengan teknik Exhaustive Sampling yang menghasilkan 32 sampel. Analisis data dilakukan menggunakan regresi linier berganda dengan bantuan perangkat lunak EViews 13. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa secara keseluruhan tingkat kesehatan Bank Mega Syariah mengalami fluktuasi yang cenderung membaik selama periode 2016–2023. Peringkat sangat sehat diperoleh pada Q1 2016, Q1-Q4 2018, serta konsisten sejak Q3 2020 hingga Q4 2023. Sementara itu, peringkat sehat terjadi pada Q2 2016 hingga Q2 2020. Hasil ini mencerminkan peningkatan kinerja dan penerapan tata kelola yang baik secara berkelanjutan. Secara parsial, FDR berpengaruh positif dan signifikan terhadap ROA, sedangkan BOPO berpengaruh negatif dan signifikan. GCG dan CAR tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA. Secara simultan, keempat variabel berpengaruh signifikan terhadap ROA. Hal ini menunjukkan bahwa efisiensi operasional dan pembiayaan merupakan faktor penting dalam meningkatkan kinerja dan tingkat kesehatan bank secara keseluruhan. Kata Kunci: Tingkat Kesehatan Bank, RGEC, dan Profitabilitas. ABSTRACT Bank performance reflects the ability to manage operations effectively and efficiently to achieve predetermined goals, including in fundraising, financing distribution, risk management, and profit achievement. Performance assessment is carried out through a bank health level approach using the RGEC method (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, and Capital) as stipulated by the OJK. This study aims to analyze the effect of bank health levels using the RGEC method on profitability as measured by Return on Assets (ROA), based on signal theory and agency theory. This study is a quantitative study using secondary data from Bank Mega Syariah's quarterly financial reports for the period 2016 2023, with a Exhaustive Sampling technique that produces 32 samples. Data analysis was performed using multiple linear regression with the help of EViews 13 software. The results of this study indicate that, overall, the health level of Bank Mega Syariah experienced fluctuations with an improving trend during the 2016–2023 period. A "very healthy" rating was achieved in Q1 2016, Q1–Q4 2018, and consistently from Q3 2020 to Q4 2023. Meanwhile, a "healthy" rating occurred from Q2 2016 to Q2 2020. These findings reflect a continuous improvement in performance and the implementation of sound corporate governance. Partially, the FDR variable has a positive and significant effect on ROA, while BOPO has a negative and significant effect. In contrast, GCG and CAR do not have a significant effect on ROA. Simultaneously, the four variables have a significant impact on ROA. This indicates that operational efficiency and financing are key factors in enhancing the performance and overall health level of the bank. Keywords: Bank Health Level, RGEC, and Profitability.

Actions (login required)

View Item