PENGARUH FINANCIAL LITERACY, SELF-CONTROL, DAN INCOME, TERHADAP SAVING BEHAVIOR DALAM PERSPEKTIF EKONOMI ISLAM (Studi Kasus Pada Penduduk Usia Produktif Di Lampung)

Ahmad, Ersan (2023) PENGARUH FINANCIAL LITERACY, SELF-CONTROL, DAN INCOME, TERHADAP SAVING BEHAVIOR DALAM PERSPEKTIF EKONOMI ISLAM (Studi Kasus Pada Penduduk Usia Produktif Di Lampung). Diploma thesis, UIN Raden Intan Lampung.

	PDF Download (1MB)
	PDF Restricted to Repository staff only Download (3MB)

Abstract

ABSTRAK Adapun permasalahan yang terjadi, dalam hal ini provinsi Lampung merupakan provinsi besar yang memfasilitasi berbagai pusat perbelanjaan seperti mall, butik, maupun coffee shop. Tidak hanya itu, di Indonesia sendiri juga memiliki banyak sekali e-commerce seperti shopee, lazada, tokopedia, dan lainnya yang menyediakan berbagai jenis produk yang lengkap serta proses pembayaran yang cukup mudah dengan adanya sistem Cash On Delivery (COD), transfer antar bank, maupun menggunakan e-money seperti shopeepay, link aja, OVO, dan lainnya yang dapat menyebabkan tingginya pola konsumsi yang terjadi dikalangan usia produktif sehingga dapat mempengaruhi perilaku menabung. Perilaku tersebut dapat teratasi jika pengetahuan keuangan, kontrol diri dan juga pendapatan yang dimiliki usia produktif cukup baik, sehingga dapat mengendalikan maupun mengelola keuangan pribadinya dan memprioritaskan kegiatan yang lebih bermanfaat dengan uang tersebut. Rumusan masalah dalam penelitian ini adalah, apakah financial literacy, self-control, dan income, berpengaruh terhadap saving behavior, dan bagaimana saving behavior dalam perspektif ekonomi islam. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif. Penelitian ini dilakukan pada penduduk usia produktif di provinsi lampung. Sampel dalam penelitian ini adalah 100 responden. Pengambilan sampel dilakukan dengan cara purposive sampling. Metode analisis data menggunakan SEM (Structural equation modeling) dengan menggunakan Partial Least Square (PLS) dan pengolahan data dilakukan menggunakan software SmartPLS 3. Hasil penelitian menunjukan bahwa variabel financial iteracy (X1) berpengaruh positif dan signifikan terhadap saving behavior, variabel self-control (X2) berpengaruh positif dan tidak signifikan terhadap saving behavior, dan variabel income (X3) berpengaruh positif dan signifikan terhadap saving behavior. Uji R2 menunjukan bahwa besarnya nilai R2 saving behavior adalah 0,897 yang berarti nilai tersebut menunjukkan bahwa financial iteracy, self-control, dan income berkontribusi sebesar 89,7% dan sisanya yaitu 10,3% pada variabel lainnya. Kata kunci : financial literacy, self-control, income, dan saving behavior. ABSTRACT As for the problems that occur, in this case the province of Lampung is a large province that facilitates various shopping centers such as malls, boutiques, and coffee shops. Not only that, Indonesia itself also has lots of e-commerce such as shopee, lazada, tokopedia, and others that provide a complete range of product types and a fairly easy payment process with the Cash On Delivery (COD) system, interbank transfers, as well as using e-money such as shopeepay, link aja, OVO, and others which can cause high consumption patterns that occur among productive age groups so that they can affect saving behavior. This behavior can be resolved if the financial knowledge, self-control and income of those of productive age are good enough, so that they can control and manage their personal finances and prioritize activities that are more beneficial with that money. The formulation of the problem in this research is whether financial iteration, self-control, and income influence saving behavior, and how does saving behavior work in an Islamic economic perspective. This study uses a quantitative approach. This research was conducted on productive age population in Lampung province. The sample in this study was 100 respondents. Sampling was done by means of purposive sampling. The data analysis method uses SEM (Structural equation modeling) using Partial Least Square (PLS) and data processing is carried out using SmartPLS 3 software. The results showed that the financial iteration variable (X1) had a positive and significant effect on saving behavior, the self�control variable (X2) had a positive and insignificant effect on saving behavior, and the income variable (X3) had a positive and significant effect on saving behavior. The R2 test shows that the magnitude of the R2 saving behavior value is 0.897, which means that this value indicates that financial iteration, self-control, and income contribute 89.7% and the remaining 10.3% is in other variables. Keywords: financial literacy, self-control, income, and saving behavior.

Actions (login required)

View Item